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養老保障產品運作有哪三個角色?三個角色人的主要職責各是怎樣的?

[發布時間:2017年02月16日]

  答:養老保障產品運作中有受托人,投資管理人,托管人三個角色。

  受托人

  受托人是指受托管理養老保障資金的、符合國家規定的養老金管理公司。

  受托人應當履行下列主要職責:

  a) 選擇、監督、更換托管人、投資管理人以及中介服務機構

  b) 制定基金投資策略并進行投資管理

  c) 定期編制并向委托人提供養老保障管理報告

  d) 監督基金管理情況

  e) 計算并辦理待遇支付

  f) 定期估值并與托管人核對

  g) 妥善保存養老保障管理業務有關記錄

  托管人

  托管人是指受托人委托保管養老保障資金的商業銀行或專業機構。

  托管人應當履行下列主要職責:

  a) 安全保管養老保障資金財產

  b) 以養老保障資金名義開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

  c) 對所托管的不同養老保障資金分別設置帳戶,確保養老保障資金財產的獨立和完整

  d) 根據受托人指令,向投資管理人分配養老保障資金財產

  e) 根據投資管理人投資指令,及時辦理清算,交割事宜。

  f) 負責養老保障資金會計核算和估值,復核、審查投資管理人計算的資金凈值。

  g) 及時與投資管理人核對有關數據,按照規定監督投資管理人的投資運作。

  h) 定期向受托人和有關監管部門提交企業年金基金托管報告

  投資管理人

  投資管理人是指受托人委托投資管理養老保障資金財產的專業機構。

  投資管理人應當履行下列主要職責:

  a) 對基金財產進行投資

  b) 及時與托管人核對基金會計估算和估值結果

  c) 建立養老保障資金投資管理風險準備金

編輯:系統管理員
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